Українські фінустанови активізували перевірки походження коштів громадян. Головною причиною впровадження жорстких лімітів стала системна боротьба з тіньовими фінансовими операціями. Банки дедалі частіше блокують підозрілі транзакції. Посилення моніторингу зачепить багатьох.
Контроль руху коштів суттєво посилився після підписання відповідного меморандуму. Про це повідомляє видання “Телеграф”. Спеціальні обмеження діють по всій країні. Фінансовий сектор змінюється.
Особливу увагу аудитори приділяють клієнтам, які регулярно знімають значні суми без офіційного підтвердження доходів. Національний банк України вже відреагував на ситуацію. Регулятор офіційно встановив загальнонаціональний добовий ліміт на рівні 100 000 грн. Проте комерційні структури мають власні правила.
Окремі фінустанови розробили значно жорсткіші внутрішні обмеження для зниження ризиків. Показники суттєво відрізняються. Для певних категорій осіб умови є ще суворішими. Громадяни мають зважати на нові реалії.
Максимальні добові суми для отримання грошей у популярних фінустановах:
- ПриватБанк — дозволяє отримати до 20 тис. грн протягом доби;
- Ощадбанк — обмежує виплати за зарплатними та пенсійними картками до 25 тис. грн, а за кредитними – до 15 тис. грн;
- Райффайзен Банк — встановив єдину планку на рівні 20 тис. грн;
- ПУМБ — видає клієнтам не більше 20 тис. грн на день;
- monobank — обмежує операції в банкоматах до 20 тис. грн, але дозволяє отримати до 50 тис. грн через каси банків-партнерів.
Для осіб із категорії “підвищеного ризику” ліміти становлять від 5 до 10 тис. гривень. Правила суворі.
Паралельно держава готує обмеження на безготівкові перекази для новостворених та тривалий час неактивних ФОПів і юридичних осіб. Банківська система поступово впроваджуватиме фіксовані щомісячні рамки, які не потребуватимуть додаткових паперів про походження капіталу. Нововведення запрацюють найближчим часом. Реформа триває.
Синхронно в країні запускають автоматизовану систему моніторингу заборгованостей, яка прискорить стягнення коштів та блокування майна. Нотаріуси, реєстратори та банківські установи оперативно отримають прямий доступ до відомостей з Єдиного реєстру боржників у межах відкритих виконавчих проваджень. Це спростить процедуру накладення арештів. Тікати від зобов’язань стане неможливо.
